Qué es la inversión colectiva y el crowdfunding: una visión general completa de los conceptos y los sitios más grandes de crowdfunding en Rusia + 5 pasos para recaudar fondos para las necesidades personales de crowdfunding

¿Qué es la inversión y el crowdsourcing? ¿Cuáles son las características del crowdfunding de inversión? ¿Cuáles son los sitios rusos de crowdfunding más grandes que recaudan dinero para necesidades personales?

Hola, queridos lectores! Contigo Denis Kuderin!

Si está leyendo este artículo, significa que o bien ya sabe lo que es la inversión colectiva y el financiamiento colectivo, y desea realizar estas actividades en la práctica, o no tiene idea de lo que significan estas palabras, y quiere entender una terminología desconocida.

La nueva publicación ayudará tanto a aquellos como a otros. Hoy explicaré en detalle qué es la inversión colectiva y el crowdfunding, qué comen y cómo las personas inteligentes aumentan su capital con su ayuda.

Al final del artículo, está esperando consejos sobre cómo protegerse de los estafadores, haciendo una inversión de público práctica.

Así que vamos a empezar!

1. ¿Qué es la inversión colectiva y en qué se diferencia del financiamiento colectivo?

Probablemente, cada uno de nosotros participó en nuestras vidas en al menos un proyecto financiero público. En la escuela, los estudiantes y sus padres son descartados para la reparación de la clase o la compra de nuevos equipos para las necesidades de capacitación. En los edificios de apartamentos, las personas se ensamblan para la instalación de puertas con intercomunicador o instalación de alarma.

Todos estos son ejemplos de crowdfunding doméstico, por así decirlo, "popular". En los últimos años, esta práctica ha alcanzado un nuevo nivel, especialmente en países extranjeros. La gente dispara el dinero del cine reunido, financia el lanzamiento de álbumes de música, crea y apoya movimientos sociales para entusiastas. Este es un crowdfunding típico.

Al mismo tiempo, el dinero no siempre se invierte en el proyecto de forma gratuita. Si un proyecto común se convierte en un éxito comercial, ¿por qué no deberían los inversores beneficiarse de él en forma de dividendos? En este caso, el crowdfunding se convierte en una gran inversión.

Las definiciones pondrán todo en su lugar.

Crowdfunding (multitud - "multitud", financiación - "inversión", ing.) - financiación colectiva o cooperación directa de personas que aunan sus recursos para apoyar proyectos, programas, organizaciones.

Una variedad de proyectos "populares" - crowdsourcing. Esta es la participación de una amplia gama de personas para resolver estos u otros problemas con el fin de utilizar su potencial intelectual, creativo y técnico. El proyecto se implementa con la ayuda de las modernas tecnologías de la información (en primer lugar, Internet).

Crowdinvesting - un método de financiamiento alternativo, diseñado para atraer capital en nuevas empresas, empresas comerciales, empresas operativas.

La principal herramienta para recaudar fondos son las plataformas de Internet especializadas que actúan como intermediarios. Con menos frecuencia, las empresas se dedican a atraer financiación directamente. El mercado de la inversión colectiva está creciendo cada año. La mayor cantidad de dinero involucrado en esta área recae en los Estados Unidos. Fue allí, en 2005, cuando aparecieron los primeros sitios de inversión colectiva.

¿Por qué necesita una inversión masiva cuando hay muchos otros tipos de financiamiento e inversión? La razón principal es que permite que todos participen en el proyecto, incluso personas con recursos financieros mínimos.

Sí, hay business angels, hay una venta de acciones en forma de acciones, hay fondos de inversión que funcionan con comerciantes privados. Sin embargo, la inversión colectiva en muchos casos es un modelo de recaudación de fondos más eficiente y simple. No hay necesidad de pagar intereses, como en el caso de los préstamos bancarios, y en el caso de un fracaso del proyecto, nadie acudirá a los tribunales.

En los países desarrollados ya se ha apreciado el impacto positivo de tales prácticas en la economía. Por lo tanto, las leyes de varios estados (EE. UU., Reino Unido, Australia, Italia) se han modificado para facilitar la vida de los microinversores.

La principal tarea del crowdfunding y la inversión colectiva es recolectar la cantidad necesaria. Cuantas más personas estén interesadas en el proyecto, mayores serán las posibilidades de éxito. Los iniciadores de tarifas - individuos, grupos de personas, empresas, fondos.

¿Qué es el crowdfunding diferente del crowdfunding?

La principal diferencia entre crowdfunding y crowdfunding es que, en el primer caso, los participantes reciben lo que se denomina "equidad" en inglés y se traducen al ruso como "acciones" o "partes".

Algo entero se divide en acciones, proporcional a las contribuciones de los inversionistas, y luego se multiplica por un cierto coeficiente. En el futuro, los inversores recibirán de su parte el beneficio correspondiente.

El crowdfunding puro es, de hecho, una orden preliminar para el desarrollo. El iniciador está probando el proyecto, verificando si dará sus frutos o no. No se garantiza ningún ingreso al depositante (Becker, donante).

Los regalos o premios son posibles, y en el futuro, acceso prioritario a productos y servicios. A veces, los proyectos se convierten gradualmente en rentables, en otros casos, el desarrollo sigue siendo un desarrollo y no aporta beneficios.

Ejemplos

El conocido proyecto de Skype se concibió originalmente como un proyecto sin fines de lucro, pero a medida que se desarrollaba, comenzó a generar ingresos tangibles para los propietarios e inversores. Esto se debe a las opciones adicionales ofrecidas por los desarrolladores.

Financiar la campaña electoral del ex presidente de los Estados Unidos, Barack Obama, en 2008 es un ejemplo típico de financiación colectiva. Solo en la etapa preliminar, los organizadores recaudaron más de $ 270 millones, mientras que la gran mayoría de las contribuciones fueron de individuos.

La compañía de cine inglesa Spanner Films ha recaudado más de un millón de libras en la filmación del documental "Age of Fools" sobre temas ambientales. Ahora, según los términos del proyecto, cada participante durante 10 años a partir de la fecha de estreno de la película recibe una parte de las ganancias (regalías) de la empresa.

En Rusia, la inversión colectiva aún no ha alcanzado el nivel de desarrollo que tiene en otros países. La razón de esto es las sutilezas legales del proceso, así como la falta tradicional de confianza pública en proyectos comunitarios masivos.

Lo que no es sorprendente: muchos rusos aún recuerdan las pirámides de MMM y otras estafas que han devastado los bolsillos de los inversores en tiempos económicamente inestables.

La tabla muestra claramente los pros y los contras de la financiación colectiva y la inversión colectiva:

HerramientasProsContras
1CrowdfundingGran selección de proyectos, posibilidad de invertir pequeñas cantidades.El peligro de fraude, el riesgo de que el proyecto no logre el objetivo.
2CrowdinvestingPosibilidad de recibir ingresos de inversión mínima.Los mismos riesgos que el crowdfunding + no hay regulación legal.

Material adicional sobre inversiones rentables - "Inversiones de cartera".

2. ¿Cuáles son los modelos de crowdfunding - TOP-5 tipos principales

Los proyectos se dividen en 2 grandes grupos: aquellos que están diseñados para donaciones voluntarias sin tener en cuenta, y aquellos que involucran la devolución de fondos en forma de dividendos, privilegios o cualquier otra recompensa.

También hay varios modelos de crowdfunding - esquemas en los que operan los proyectos.

Vista 1. Todo o nada.

Las tarifas se transfieren a los iniciadores del proyecto solo si una cantidad predeterminada se acumula después de la expiración del período establecido. Si no, el dinero es devuelto a los donantes.

Según este esquema, la mayoría de los sitios de Internet funcionan. En la práctica, esto significa que si no recauda la cantidad requerida, no recibirá nada. Pero si recolectas más, entonces todo el dinero está a tu disposición.

Vista 2. Deja todo recogido.

Todos los fondos, sin importar cuánto se hayan acumulado, excluyendo las comisiones, se transfieren a los iniciadores. No importa si el objetivo se alcanza o no. Si no hay suficiente dinero para lanzar un proyecto, entonces los creadores (fundadores) son responsables de la compensación de los fondos.

Vista 3. Recompensa

Los fondos recaudados actúan como una recompensa para el equipo listo para asumir el proyecto.

Vista 4. Oferta de precio gratis

Los depositantes mismos determinan el valor de un producto ya creado. Por ejemplo, si se recolectó dinero para la publicación de un libro, los patrocinadores calculan independientemente su precio y asignan una cantidad limitada de fondos para esto.

Tipo 5. Caridad

Tal proyecto proporciona una transferencia gratuita de dinero a una meta predeterminada. A diferencia de una fundación benéfica que actúa como intermediaria y distribuidora de finanzas, los propios donantes administran el dinero.

Puede encontrar más información sobre los mecanismos de inversión en el artículo "Inversiones en activos fijos".

3. ¿En qué forma es posible obtener ganancias en la inversión colectiva? - 3 formas principales

Ahora sobre cuáles son las formas de obtener ganancias para los inversionistas en ciertos proyectos.

De hecho, hay más de 3, pero consideraremos las opciones más comunes.

Forma 1. Realeza

Recompense como parte de la ganancia que traerá el proyecto financiado. La cantidad de regalías depende de la cantidad del depósito. Esta forma se practica en el campo de la industria de la música (por ejemplo, la plataforma para jóvenes músicos SonicAngel), en el desarrollo de juegos de computadora, haciendo películas.

El principio de la realeza es prometedor y muy efectivo. El inversionista está motivado para recibir ingresos, además del elemento de la participación del inversionista en el proyecto.

Formulario 2. Interés fijo y amortización de deuda.

El inversionista sabe por adelantado cuándo recibirá su dinero y cuál será el porcentaje de ganancia. Esta forma - el líder en el número de fondos atraídos. El creador del proyecto tiene perspectivas más amplias que con los préstamos bancarios, y el inversionista recibe garantías bien definidas para el retorno de los fondos.

La fuente de financiamiento es exclusivamente el capital de los individuos. La mayoría de los sitios extranjeros de inversión de personas trabajan de acuerdo con este esquema. Algunos ejemplos son el American Lending Club (ingresos anuales de más de $ 1 mil millones), el British Funding Circle y el German Smava.

Forma 3. Participación

Esta forma es considerada la más avanzada en el mundo de la inversión colectiva. Como recompensa, la contribución del inversor recibe una parte de la propiedad, el derecho a recibir dividendos y votos en la junta general de accionistas.

Otro artículo sobre el tema de inversiones rentables: "Cuenta de inversión individual".

4. Cómo recaudar dinero por crowdfunding - 5 pasos simples

Lo primero a decidir es la idea original. No abstracto, pero preferentemente pensado hasta el más mínimo detalle. Una que parece ser prometedora para el inversionista y lo obligará a hacer un depósito inmediatamente después de la revisión.

El siguiente algoritmo se describe en forma de tutorial.

Paso 1. Elige una plataforma de crowdfunding.

Los recursos que proporcionan acceso a todos, abundan en la red. Dependiendo del tema del proyecto, los objetivos finales y el método de implementación, elija la plataforma más adecuada. Por defecto, el sitio debe ser funcional, confiable y probado.

Paso 2. Crea una cuenta en el sitio.

La siguiente etapa es el registro y la creación de la cuenta.

Proporciona datos reales si quieres que los inversores te crean.

Paso 3. Preparación de la descripción del proyecto.

Cada sitio tiene sus propias condiciones de aplicación. En algún lugar es suficiente para indicar un objetivo, pero con mayor frecuencia debe describir en detalle cuál es la esencia, la originalidad y el atractivo comercial del proyecto. Es aconsejable designar al público objetivo y anotar en qué se gastará el dinero de los inversores. Fotos y videos no serán superfluos.

Un ejemplo real de un proyecto del sitio StartTrack

La compañía "LOT Gold" compra lotes de chatarra de oro por 200-300 gramos en las casas de empeño, los combina en un lote grande y vende plantas de procesamiento de chatarra.

El mercado de chatarra de oro en la Federación Rusa es de aproximadamente 4 mil millones de rublos al mes, y la compañía planea tomar una participación del 10-15% de este mercado. Para implementar el proyecto, se necesitan unos 250 millones de rublos. capital de trabajo El proyecto está diseñado para inversores serios con planes a largo plazo.

Paso 4. Especifique la cantidad requerida y el límite de tiempo para la recaudación de fondos

El sitio da un tiempo limitado para recaudar dinero. Si no tiene tiempo para cobrar la cantidad requerida de fondos, el destino de los depósitos depende del modelo de inversión colectiva que opera en los sitios. Lo más probable es que los fondos simplemente regresen a los propietarios.

Paso 5. Calcule el costo de los regalos para los inversionistas y ejecute el proyecto

A los inversores les encantan los regalos y los premios, por lo que este artículo se debe poner en costos por adelantado.

¿Has pensado en todos los matices, calculado todos los artículos? Ejecuta el proyecto y espera la inversión. Si el presupuesto lo permite, ejecute una campaña paralela de relaciones públicas en los medios.

Para ver ejemplos de otras opciones de inversión, consulte los artículos Invertir en IMF e Invertir en agricultura.

5. Los sitios más grandes de crowdfunding en Rusia: una descripción general del TOP-3 popular

Para facilitar a los lectores la búsqueda de un sitio adecuado para la colocación o inversión de proyectos, nuestros expertos en revistas seleccionaron los 3 recursos más confiables y los convirtieron en una descripción general.

Lee, compara, elige.

1) StartTrack

Con la ayuda de StartTrack, los inversores encuentran proyectos prometedores para invertir dinero, y los creadores de empresas emergentes y los dueños de negocios están atrayendo financiamiento para sus empresas. El eslogan del sitio es "Invierte en un negocio que entiendas".

Al momento de escribir este artículo, aproximadamente 1,500 inversores se registraron en el sitio, listos para invertir su dinero. El volumen de negocios del sitio es de aproximadamente 5 inversiones diarias. Durante la operación, la compañía ha atraído a más de 800 millones de rublos. La tasa promedio para un inversionista es de 23-26% anual.

2) Mypio

Plataforma de inversión colectiva rusa. Moderna plataforma de Internet para la interacción efectiva de emprendedores e inversores. El portal ayuda a los empresarios a atraer inversiones de toda Rusia, y a los inversores, a abordar de manera competente y cuidadosa el proceso de inversión.

El portal introdujo formas adicionales de proteger a los clientes:

  • evaluación preliminar de riesgos;
  • Verificación obligatoria de los documentos financieros de la empresa;
  • cálculo de la rentabilidad profesional;
  • La posibilidad de transferir fondos al autor del proyecto en etapas.

Se han creado herramientas convenientes para los fundadores que le permiten presentar un proyecto, publicar un video o realizar una presentación en línea para los posibles participantes.

3) Planeta

Los autores del recurso llaman "Planeta" la plataforma pionera número uno en la Federación Rusa. El portal ayuda a las personas a realizar las ideas más atrevidas y originales. Hasta la fecha, se han recaudado más de 500 millones de rublos, se han implementado más de 2.5 mil proyectos exitosos. Cada tercer sitio del proyecto - exitoso. Categorías de proyectos de crowdfunding: "Música", "Sociedad", "Cine, Video", "Literatura", "Negocios" y mucho más.

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6. Cómo evitar ser víctima de estafadores que invierten en la multitud: 3 consejos útiles

Al igual que en todas las áreas relacionadas con las finanzas, hay muchos estafadores en la inversión colectiva que desean obtener ganancias de los inversores comunes. En los sitios evaluados, existen diferentes mecanismos para verificar la integridad de los participantes, pero los depositantes mismos deben cuidar la seguridad de los fondos.

Siga nuestros consejos útiles, y las posibilidades de ahorrar dinero y obtener ganancias aumentarán significativamente.

Consejo 1. Lea atentamente los documentos proporcionados.

Incluso si patrocina un proyecto de caridad, la verificación de los documentos del autor nunca duele. Especialmente, debe verificar cuidadosamente la divisa cuando esté interesado en obtener ingresos.

Consejo 2. Trabajar a través de sitios de buena reputación

En recursos sustanciales, verificar la lealtad de los participantes es un paso obligatorio en el procedimiento de registro. La probabilidad de encontrar estafadores en un sitio autorizado es mínima.

Consejo 3. No confíes en las redes sociales

No debe involucrarse en proyectos que se promocionen a sí mismos sin pasar por los recursos oficiales, a través de redes sociales o correos. Eludir los sitios creados específicamente para atraer fondos, los llamados HYIP, y de manera simple, las pirámides financieras.

Para expandir los horizontes, vea un video sobre el tema de la inversión colectiva.

7. Conclusión

Entonces, queridos amigos, ahora ya saben qué es el crowdfunding y el crowdfunding. Estas herramientas serán útiles tanto para emprendedores emergentes como para aquellos que desean recibir ingresos pasivos de sus ahorros.

Pregunta a los lectores

Amigos, ¡realmente quiero saber su actitud hacia el crowdfunding y la multitud de inversión! Escribe en los comentarios!

¡Le deseamos una inversión exitosa y socios confiables! Damos las gracias de antemano a todos los que calificarán, escribirán un comentario y pondrán "me gusta" en las redes sociales. Nos vemos de nuevo

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